億級富豪搭升息潮買海外債 券商財管2.0業務規模倍增

2022年3月起美國進入升息循環，億級高資產客戶把握機會透過券商複委託大買境外股債，推升券商財管2.0規模，截至今年7月底，累計交易金額已達新台幣1257億元，年增2.87倍。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務，目前有9家銀行及8家券商取得金管會核准，並正式開辦億級以上高資產財管業務。

金管會銀行局公布，截至今年7月底止，9家銀行審核通過億級以上高資產客戶數合計達5867人，年增2901人或97.81%，高資產客戶AUM（資產管理規模）達新台幣7568億元，年增3737億元或97.55%。

金管會銀行局副局長林志吉說明，觀察銀行辦理財管2.0概況，無論客戶數或資產管理規模成長動能均相當強勁，背後有2大原因，第一是隨開辦財管2.0銀行家數增加，各銀行持續推動億級高資產業務，帶動客戶數成長。

第二是開辦財管2.0銀行招募更多專業人才、強化商品設計能力，且資訊系統及相關內部規範均陸續到位，有助財管2.0資產管理規模持續擴大。

觀察個別銀行表現，中信銀7月底高資產客戶資產管理規模達1538億元、高資產客戶數有1513人，奪雙冠王；其次為合庫，資產管理規模及高資產客戶數分別達1442億元及1025人；第三是兆豐銀，以1408億元及1003人緊追在後。

財管2.0業績前3大銀行資產管理規模合計占整體的57.98%，貢獻近6成。

金管會證期局同步公布，截至今年7月底止，共8家券商獲准開辦億級以上高資產財管業務，自開辦業務起累計交易金額總計達1257億元，年增932億元或2.87倍，累計客戶數達704人，年增175人或33.08%。

金管會證期局副局長高晶萍分析，券商辦理財管2.0成長動能同樣不俗，主因美國升息，帶動境外債價格走低、對投資人吸引力上升。

根據證期局資料，7月底光複委託業務累計交易金額達1174億元，貢獻占比逾93%，高晶萍指出，券商財管2.0主要成長動能來自複委託業務，觀察成長量較顯著標的為境外股債。

檢視累計交易金額，永豐金證以490億元奪冠，其次依序為國泰證的391億元、元大證的199億元；從累計客戶數觀察，永豐金證以303人再度搶下冠軍寶座，元大證累計客戶數持平122人，國泰證略增至116人，財管2.0業績前3大券商貢獻交易交額占比近86%。