退撫基金「徵才」 鋪路自選投資 最快10月底決標

新制退撫自今年7月1日起上路，並將自2025年開放自主投資，亦即新進公務及教育人員屆時可以自己選擇「保守型」、「穩健型」、「積極型」。為此，公務人員退撫基金管理局公告徵求，一家公教人員個人專戶制退撫儲金投資顧問業務之專業機構，委託期五年，最快今年10月底決標。

新制退撫基金因剛上路，預計2023年底規模約4億元，但因該案徵求投顧公司委託期長達五年至2028年底，預估提繳進來的金額2024年底達19億元、2025年底45億元、2026年底84億元、2027年底135億元、2028年底新制退撫基金規模將會達200億元。

官員表示，徵求投顧公司主要任務是提供投資組合建構之規劃、執行與檢討服務，設計各投資組合，包括「保守型」、「穩健型」、「積極型」、「人生周期型」等四類型。並且提出投資標的之篩選標準及流程、定期檢視投資組合績效、投資組合風險忍受度、風險控管及監督機制等。

此外，該投顧公司須協助辦理公教人員自主投資及理財教育宣導說明，一年至少舉辦八場；建置公教諮詢客服專線及電子郵件網路諮詢服務；提供即時市場訊息及全球金融市場最新情況及資訊，並出席儲金投資決策小組會議及監理會議。

官員表示，這次徵求投顧公司與過去基金委外代操性質不同，這次投顧公司主要是規劃不同投資組合，並且檢視投資組合績效。惟不負責市場實際進出與操作。市場操作將由退撫基金管理局直接下單給信託銀行進行交易。

依規劃，申請的投顧公司須成立五年以上，在我國合法設立登記營業且合於經營資產管理及投資顧問之機構；所管理之基金資產或受託資產，不得少於新台幣100億元，並檢附相關佐證資料。

歷史績效不得少於三年，須提供連續三年執行資產配置的相關策略、投資組合操作或投資顧問業務之投資績效，並且檢附相關佐證資料。

退撫基金管理局表示，該徵求案委託期五年，即自2024年1月1日起至2028年12月31日止。

全案預訂在9月8日下午五時截止投標。

截止投標後，依規畫，十個工作日內完成資格審查、接著30日內完成計畫審查，再來是議價期間約十個工作日，換言之，最快十月底就可以決標。