快訊

不買乳膠床墊不讓走!跟團遇惡導遊禁錮 37團客怒反制店內「開睡」

「讀書寫作每刻都是永恆」台灣文學巨擘齊邦媛辭世 享嵩壽101歲

跳槽族易成人頭 銀行局:已加強警示

詐騙花招層出不窮,遏止人頭帳戶才能釜底抽薪!根據數據指出,人頭帳戶相關案件近五年增加近1倍,累垮一線檢察官。銀行局副局長童政彰6日於座談會表示,人頭帳戶最常見的來源是工作不穩定的跳槽族,對此,政府除了修法加重刑責外,也會要求銀行加強警示。

詐騙花招百出

示意圖。開戶已經成為民眾不可或缺的銀行服務之一。(兆豐銀行)
示意圖。開戶已經成為民眾不可或缺的銀行服務之一。(兆豐銀行)

根據法務部資料,用於詐騙的人頭帳戶近5年來增加將近1倍。台北地檢署檢察官林達曾公開表示,人頭帳戶和門號是所有詐騙案件的基礎,要有效打擊詐騙,就必須要先解決詐騙工具的源頭。

詐騙手法百花盛開,新北市檢察官王宗雄6日就投書媒體,並列舉各式詐騙形式說,有從港澳來台,依指示到ATM領錢,兩周後拍拍屁股走人的旅客;有聲稱「應徵工作」、「網路貸款」、「收取家庭代工材料費」等交付帳戶;辦一堆預付卡門號協助收取網路平台帳號驗證碼等花招百出。

他認為,「阻斷一個詐騙帳戶、電話,就少了潛在的十件詐欺被害人」,只要滅除人頭亂象、由源頭管制,就能讓案件減量。王宗雄呼籲,寄送帳戶最常使用超商店到店,應在機台先設定警示頁面,警告勿寄出個人金融帳戶。

此外,個人的預付卡設定數量上限,超量必需負釋明義務、說明需求。企業申請大量門號,電信公司需實質審查合理性。他建議,第三方支付帳號的認證門號應與申請人的身分證號、綁定的金融實體帳戶一致,避免冒用個資申辦的電支帳戶叢生。

專法懲處人頭帳戶

面對人頭帳戶叢生的狀況,法務部保護司副司長簡美慧6日於「台灣詐騙橫行,政府的困境與挑戰」的座談會表示,過去人頭帳戶的案件居高不下,是因為過去對人頭帳戶沒有獨立的處罰規定,只從「幫助詐欺」或「幫助洗錢」的方式來論處,導致司法認定門檻較高,無法有效處罰提供人頭帳戶的人。

她強調,但今年已三讀通過《洗錢防制法》,如果民眾沒有正當理由,就把銀行帳戶轉交給他人,會有相應的處罰規定,對遏止人頭犯罪能有一定的功效。簡美慧也說,面對疑似人頭的帳戶,銀行、虛擬通貨或第三方支付業者等也能依法暫停或限制其功能。

跳槽族易成人頭

童政彰表示,目前民眾申辦新帳戶時,銀行都會進行臨櫃關懷,確認有地緣性、薪資轉帳等需求,才予以民眾開戶。但他表示,人頭帳戶最常見的來源就是工作不穩定的「跳槽族」,面對到新公司的上班族,銀行原則不會拒絕開戶,但卻發現新開的帳戶兩個月後就變成疑似人頭「警示帳戶」。

他說,政府除了修法加重苛責提供人頭帳戶的民眾之外,也會請銀行加強宣導,強調「交付帳戶就會有刑事責任」。此外,童政彰表示,針對個案銀行人頭帳戶特別多的狀況,金管會已經約談該銀行,並要求交付檢討報告。

【更多精采內容,詳見

詐騙

延伸閱讀

台灣詐騙頻傳 賴士葆提修法加重刑度止詐

6歲以下免費住卻算人頭 網戰翻…消保官講話了

影/高中少女應徵字幕員 簽「秘密合約」淪人頭被害人

金管會公布最新指標 民眾購屋貸款年增率創近23個月以來新低

相關新聞

長榮經營權之爭…張國政連襟暗算老臣 判3年10月

長榮集團大房三子張國政連襟謝國獻,為阻擋老臣柯麗卿、戴錦詮、鍾德美參加董事會支持長子張國華,竟與新北市永和區永樂里長許政...

徐巧芯批進口蛋恐致癌「謀財害命」 農業部提告捍衛名譽但輸了

立法委員徐巧芯擔任台北市議員期間,在臉書發表「超思進口的蛋可能致癌」、「政府謀財又害命」文章,被農業部提回復名譽訴訟,要...

無期刑假釋再犯要服完殘刑 違憲

男子謝朝和犯強劫(強盜)而強姦罪遭判無期徒刑,服刑十八年假釋後,又因竊盜罪被判一年二月徒刑,假釋被撤銷,依修正後刑法須服...

布農族人王光祿持槍狩獵 爭11年無罪確定

二○一三年,布農族人王光祿為完成高齡母親的心願,持土造長槍獵捕保育類動物被判三年半定讞,二○二一年被蔡英文總統特赦,但「...

為九旬老母打獵...王光祿爭清白11年獲無罪 最高法院判決理由出爐!

布農族人王光祿為母親獵捕保育類動物台灣長鬃山羊、山羌遭判刑定讞,2021年被蔡英文總統特赦,但「免刑不免罪」,等於認定他...

「甜心議員」林穎孟前夫少東為何反悔出百萬保金?裁定書:有家暴官司

有「甜心議員」之稱的前台北市議員林穎孟涉貪,偵查中交保的100萬元是前夫、誠泰銀行少東林致光所出金,林致光聲請換保獲准,...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。